Расчетно-кассовое обслуживание в Точка банке

Банк «Точка» является филиалом известного ФК «Открытие», однако следует отметить, что банк отлично развивается и как самостоятельное учреждение. «Точка» специализируется на обслуживании частных предпринимателей и других представителей большого и малого бизнеса. Работники учреждения приложили все усилия к тому, чтобы клиенты были довольны.

Благодаря высокому профессионализму сотрудников банка, использованию новейших технологий, «Точка» является популярным банком в деловой среде. Тысячи людей уже успешно пользуются его услугами и ещё многие обращаются с заявлением на расчетно-кассовое обслуживание в Точка банке.

В связи с этим актуальной является информация о том, какие документы необходимо подготовить для того, чтобы открыть счет. Этот список зависит от того, какой статус имеет лицо, обратившееся с заявлением на обслуживание.

Открытие счета предприятием или организацией

Если счёт в банке открывается для пользования юрлицом, список нужных документов достаточно внушительный. Сюда входит:

  • Устав данной организации со всеми изменениями, если они есть. Причем эти изменения следует распечатать на отдельных листах и предъявить вместе с экземпляром Устава. Устав должен быть заверен уполномоченным на это органом.
  • Протокол избрания руководителя или продления начальственных полномочий. Протокол составляется на собрании тех членов организации, которые обладают полномочиями избирать начальников.

Различные общества создаются несколькими людьми, каждый из которых вкладывает в это определенную сумму. Банк «Точка» считает необходимым предоставление о лицах, которые вложили в дело создания организации более 25% от общей суммы, следующей информации:

  1. ФИО, паспортные данные: номер паспорта, серия, каким органом выдан, в каком городе. Если акционер является иностранцем или не имеет гражданства вообще, предоставляется паспорт иностранного государства, вид на жительство или любой другой документ, который используется для подтверждения личности.
  2. Гражданство какой страны имеет акционер.
  3. Информация из «Свидетельства о рождении» о времени и месте рождения акционера.
  4. Идентификационный номер налогоплательщика.
  5. Требуется также информация о том, является ли данное лицо публичным должностным лицом.
  6. Домашний адрес.
Если в банк с целью подписания договора на РКО обратился представитель акционерного общества любого типа, то он должен иметь с собой реестр акционеров или хотя бы выписку из этого реестра. На этих бумагах должен расписаться и поставить свою печать держатель реестра.

При открытии счета в банке «Точка» нужен будет паспорт начальника организации, и всех сотрудников, которые кроме него будут иметь доступ к финансам на счету и возможность распоряжаться ими.

Если госрегистрация состоялась более трёх месяцев назад, требуется информация о финансовом положении. Для этого нужно предоставить любой из нижеперечисленных документов:

  • Копии бланков отчёта о финансовом результате и бухгалтерского баланса. На документах должна стоять отметка, свидетельствующая о том, что налоговый орган их принял.
  • Некоторые организации пользуются услугами почты России и отправляют документы в налоговую заказным письмом с описью. В этом случае потребуется ксерокопия квитанции об оплате письма и копия описи содержимого. Оба документа можно получить прямо в отделении почты. Опись представляет собой перечень всех вложенных в конверт документов и пишется на специальном бланке, который выдаётся в почтовом отделении.
  • В случае, если бухгалтерская отчётность была отправлена по электронной почте, требуется распечатать подтверждение отправки и предоставить его копию.
  • Копия заключения аудитора касательно прошлогоднего отчёта, подтверждающего достоверность бухгалтерской отчётности, а также то, что бухгалтерский учёт ведётся без нарушения государственного законодательства.
  • Подойдет и справка, в которой констатируется факт того, что юридическое лицо исполняет свои обязанности как плательщика налогов и своевременно выплачивает пени, штрафы, различные сборы и т.д. Эта справка выдаётся налоговой инспекцией не позднее чем за три месяца до момента обращения с заявлением об открытии счета.
  • Если деятельность юридического лица нуждается в лицензировании, требуется предоставить документы, подтверждающие факт получения разрешения на занятие этим видом деятельности.

Кроме вышеперечисленных документов, может потребоваться СНИЛС руководителя организации, учредительный договор. По возможности, желательно предоставить отзывы от других клиентов банка, с которыми у данного юридического лица есть в настоящее время или были в прошлом партнёрские деловые отношения. Неплохо бы иметь и отзывы от других банков, в которых до этого были открыты счета и происходило расчетно-кассовое обслуживание организации. Специальных требований и правил написания отзывов нет, поэтому их содержание и формулировка – дело фантазии того, кто отзыв пишет. Понятно, что отзывы должны быть положительными.

Открытие счета для филиала компании

Нередкое явление, когда крупные компании имеют свои филиалы в нескольких районах одного города или даже во многих городах. Тогда возникает потребность открывать отдельно счета на каждый филиал. Если это именно тот случай, то помимо перечисленных выше документов, заявителю нужно будет собрать и принести в банк еще некоторые дополнительные документы:

  1. Положение о филиале или другом подразделении.
  2. Доверенность на имя начальника подразделения, составленная от имени данного юридического лица.
  3. Документ, который подтверждает факт постановки юридического лица на налоговый учёт по адресу местонахождения подразделения.

На практике управление многими организациями, предприятиями, обществами осуществляется не одним, а несколькими лицами, зачастую действующими независимо друг от друга. В этом случае при обращении с заявлением на РКО в «Точка-банк» необходимо предоставить следующие сведения о каждом из членов руководящего состава организации:

  • Фамилия, имя, отчество.
  • Данные паспорта или какого-либо другого документа, его заменяющего: серия и номер, каким государственным органом, где и когда выдан.
  • Гражданином какого государства является данное лицо.
  • Число, месяц, год и место рождения.
  • При наличии указать ИНН.
  • По какому адресу проживает должностное лицо.
  • Сведения о том, является ли данный субъект публичным должностным лицом.

Информация о всех предприятиях, организациях и других юридических лицах, которые имеют государственную регистрацию, отражена в «Едином государственном реестре юридических лиц». Поэтому при открытии счета в «Точка банке» требуется выписка из этого реестра, с информацией о начальнике, сотрудниках, а также указанием адреса местонахождения компании. На выписке обязательно должна стоять подпись сотрудника налоговой инспекции. Действительна выписка на протяжении 21 дня с момента получения.

В том случае, если по какой-то причине сведения о заявителе отсутствуют в Реестре, банк потребует Свидетельство о госрегистрации и свидетельство о постановке на налоговый учёт.

Документы необходимые для заключения договора на РКО с индивидуальным предпринимателем.
Если лицо, желающее стать клиентом банка «Точка», является индивидуальным предпринимателем, то оно представляет о себе следующие документы и сведения:

  1. Личный паспорт или иной документ, который заменяет паспорт согласно законодательству.
  2. Паспорт или иной документ сотрудников, которые будут иметь право пользоваться открытым счётом, распоряжаться финансами на нём.

Если заявитель был зарегистрирован государственными органами в качестве индивидуального предпринимателя более чем три месяца назад, при оформлении договора работники банка потребуют предоставить информацию о финансовом положении. Для этого можно подготовить любой из нижеперечисленных документов (на свое усмотрение):

  1. Копия бухгалтерской отчётности за прошедший год или, если предприниматель был зарегистрирован меньшее время, копия месячной или квартальной отчётности. Копия может быть с отметкой о принятии налоговым органом или не иметь таковой. В последнем случае вместе с копией предоставляются и необходимые приложения. В случае, если документы по бухгалтерской отчётности были переданы по почте, предоставляется копия квитанции и описи вложения (выдаются в почтовом отделении при отправке отчётности заказным письмом). В современных условиях развития технологий бухгалтерский отчёт не обязательно привозить в налоговую лично, или платить за отправку заказным письмом. Вполне возможно сделать это с помощью интернет, по электронной почте. В этом случае потребуется распечатанный вариант подтверждения отправки электронного письма.
  2. Копия налоговой декларации на последнее число года или квартала. На копии декларации, так же как и на копии бухгалтерской отчётности, должна стоять отметка о принятии ее налоговым органом. Если отметка налоговой на декларации отсутствует, то вместе с ней обязательно следует предоставить приложение. Если декларация была отправлена заказным письмом, потребуется предъявить копию квитанции с описью, которая выдаётся в почтовом отделении. В случае передачи декларации по электронной почте, заявитель обязан предоставить копию подтверждения отправки (в распечатанном виде).
  3. Третий возможный вариант – справка из налоговой инспекции о том, что налоговый резидент исправно платит все установленные налоги, сборы, оплачивает штрафы и пени. На момент обращения клиента в банк с заявлением на РКО, данной справке должно быть не более чем три месяца.
В качестве документа, подтверждающего финансовое положение индивидуального предпринимателя, может выступать заключение аудитора, подтверждающее факт достоверности финансовой отчётности.

Данное заключение также свидетельствует о том, что бухгалтерская отчётность ведётся строго в соответствии с законодательством Российской Федерации. Для подтверждения потребуется предоставить копию данного заключения.

Предоставление всех вышеперечисленных документов является обязательным условием для открытия счета и подписания договора на обслуживание. Кроме этого могут потребоваться дополнительно некоторые документы и сведения.

В частности, многие лица занимаются деятельностью, которая подлежит обязательному патентованию или лицензированию. Сотрудники банка потребуют предъявить патент или лицензию, подтверждающие разрешение на определенный вид деятельности.

Будет неплохо, если заявителю удастся получить рекомендательные письма от своих деловых партнёров, которые тоже обслуживаются банком «Точка» или от других банков до обращения в «Точку». Рекомендация банка должна содержать в себе оценку деловой репутации заявителя. Рекомендации пишутся в произвольной форме.

Аналогично предприятиям, обществам, организациям, для индивидуальных предпринимателей тоже предусмотрен особый Реестр. Его полное наименование: «Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей». В нем содержится вся самая важная и необходимая информация. Если по определенным причинам сведения о предпринимателе в Государственном Реестре не отражены, то для начала расчетно-кассового обслуживания банке Точка необходимо предъявить сотрудникам документы, подтверждающие факт государственной регистрации заявителя в качестве индивидуального предпринимателя, свидетельство о том, что данное лицо поставлено на налоговый учёт. Эти сведения нужны для подтверждения того, что деятельность заявителя не идет вразрез с государственными законами.

Если заявитель, который желает стать пользователем услуг данного банка и обратился с целью создания договора на РКО, ведёт адвокатскую деятельность, то он обязательно должен иметь при себе документ, который бы подтверждал наличие регистрации в реестре адвокатов. Кроме этого требуется документальное подтверждение факта создания кабинета адвоката.

Возможен и такой вариант, что лицо, которое желает стать клиентом банка «Точка», занимает должность нотариуса. Тогда ему необходимо будет предоставить документы, подтверждающие полномочия на данный вид деятельности. Этот документ выдаётся органами юстиции субъектов Российской Федерации.

В банк для обслуживания может обратиться человек, который занимается любой частной практикой, будь то врачебная деятельность, предоставление услуг парикмахера, визажиста, кондитера или другие варианты. Заявитель должен иметь при себе, кроме прочих документов, и свидетельство о постановке на налоговый учёт по месту проживания.

Банк «Точка» ориентируется преимущественно на расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Поэтому его эксперты следят за всеми мировыми новинками в этой области, разрабатывают программы для повышения скорости операций, улучшения качества обслуживания.

Автор: . Добавлено - 6 Июн, 2020

Поделиться

Баннер в футере

Яндекс.Метрика